Nouvelle loi sur les actifs virtuels à Dubaï

Citons par exemple la plateforme d'échange CoinMENA, agréée par la Banque centrale de Bahreïn, qui a reconnu les cryptomonnaies comme l'un des moyens de paiement légaux du pays. Autre exemple : la célèbre plateforme d'échange Binance, agréée par le gouvernement américain, qui tente de s'implanter aux Émirats arabes unis, mais qui ne dispose pas encore de licence à Dubaï.

Au moment de la publication de cet article, les Émirats arabes unis sont en train d'accueillir et d'attirer les plus grands géants de la cryptomonnaie pour qu'ils ouvrent leurs succursales dans le pays. Par exemple, le fondateur de Binance a manifesté un vif intérêt pour le marché de Dubaï et a signé un accord avec la Dubai World Trade Center Authority (DWTCA) pour lancer la création d'un système intégré pour le secteur des actifs virtuels.

Dans ce contexte, face à la croissance de la circulation et de l'implication des cryptomonnaies dans les transactions financières, les Émirats s'efforcent d'attirer les plus grandes entreprises cryptographiques du monde : le gouvernement prévoit de commencer à délivrer des licences fédérales aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (nous les appellerons fournisseurs).

En matière d'agrément des vendeurs dans les zones franches du pays, le Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) a délivré 22 agréments, l'Abu Dhabi Global Market (ADGM) 6, la Dubai Silicon Oasis Authority (DSOA) 1 et le Dubai International Financial Centre (DIFC) n'a pas encore délivré d'agréments. La Securities and Commodities Authority (SCA), autre organisme majeur de régulation du marché financier du pays, travaille actuellement à l'élaboration d'un cadre législatif pour l'agrément des vendeurs et finalise actuellement les modifications. Par ailleurs, l'autorité de régulation financière du DIFC, la Dubai Financial Services Authority (DFSA), a publié le document consultatif n° 143 sur la réglementation des crypto-monnaies à l'intention des personnes souhaitant exercer des activités de services financiers liées aux crypto-monnaies.

Loi de Dubaï sur les actifs virtuels

De plus, le 28 février 2022, Dubaï a promulgué la loi n° 4 de 2022 relative à la réglementation des actifs virtuels à Dubaï (Loi de Dubaï sur les actifs virtuels, ci-après dénommée la Loi). Cette loi instaure une autorité distincte, l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (DVRA), placée sous l'autorité du DWTC. Sa mission sera d'autoriser et de réglementer les activités liées aux actifs virtuels à Dubaï, y compris les fournisseurs. Il est important de noter que la loi ne s'applique pas au niveau fédéral, mais uniquement à Dubaï. En matière de réglementation dans l'Émirat, elle couvre ses zones franches, mais pas le DIFC. De plus, les fournisseurs seront tenus de coordonner leurs activités conformément aux lois de la Banque centrale des Émirats arabes unis, à la protection des données des bénéficiaires effectifs et à la lutte contre le blanchiment d'argent. Par conséquent, les entités nécessitant une autorisation SCA pour fournir des services d'actifs virtuels doivent détenir une licence commerciale délivrée par l'autorité commerciale compétente de Dubaï et exercer leurs activités dans cet émirat.

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Pour la gestion du mécanisme d'octroi de licences réglementaires, les Émirats arabes unis prévoient une approche hybride. Cela signifie que la SCA (rappelons qu'il s'agit de l'autorité centrale de régulation du marché financier du pays) supervisera la réglementation avec l'aide de la banque centrale, tandis que d'autres juridictions prévoient d'établir leurs propres procédures d'octroi de licences indépendantes, incluant des contrôles préalables et un processus de candidature, selon que le fournisseur enregistre son entreprise dans une zone franche ou en ville (continentale). Il convient toutefois de noter que le permis délivré par la SCA prévaudra et que, même si les juridictions édictent leurs propres réglementations, l'obtention d'une licence nécessitera toujours l'autorisation du régulateur.

Ainsi, la volonté de Dubaï de rejoindre et de soutenir l'environnement concurrentiel local des plateformes cryptographiques se reflète dans plusieurs conférences et événements consacrés aux cryptomonnaies. Des contrats sont en cours de signature et le recrutement de fournisseurs locaux est déjà en cours : Binance met en place une équipe locale, tandis que la plateforme d'échange Kraken, basée à San Francisco, étend également ses activités au marché d'Abou Dhabi.

Par ailleurs, les perspectives d'avenir du secteur des cryptomonnaies incluent le minage de cryptomonnaies et les jetons non fongibles (NFT), déjà déployés dans de nombreux pays et qui représentent un domaine encore inexploité aux Émirats. Parmi les NFT, on trouve notamment les œuvres d'art numériques, les objets utilisés dans les jeux vidéo, les domaines, les billets ou coupons d'événements, les essais, etc. Ainsi, les plateformes de NFT en ligne incluent des entreprises proposant une plateforme en ligne pour l'achat et la vente d'actifs numériques uniques appelés NFT. L'acheteur et le vendeur doivent payer une commission, tandis que la plateforme facilite les interactions commerciales entre eux.

Pour obtenir des conseils ou une assistance concernant les licences et la réglementation des actifs virtuels aux Émirats, veuillez nous contacter.

Marsel Shadmanov

Responsable des services aux entreprises chez Garant Business Consultancy DMCC

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