Valeurs mobilières aux Émirats arabes unis : stockage et gestion

Face à la demande croissante de permis de séjour de la part des citoyens de la CEI et à l'ouverture de comptes bancaires comme solution de stockage de fonds, les investisseurs explorent activement l'écosystème financier local.

Il convient de noter que le système financier des Émirats arabes unis diffère de celui des États-Unis ou de l'Europe, ce qui implique une approche différente pour collaborer avec les institutions financières locales. En général, il existe plusieurs grandes catégories de banques aux Émirats : les banques locales, les banques de groupes financiers américains et européens, et les banques des pays du Golfe, soit un total de 52 banques, dont 22 banques nationales. La Banque centrale des Émirats arabes unis réglemente les nouvelles activités, l'utilisation des nouvelles technologies et les autres opérations bancaires dans le pays.

Conservation de titres

En général, le tarif de conservation des titres dans les banques nationales est de 1 % par an de leur valeur, mais ce chiffre est considéré comme moyen pour le pays. Par exemple, le taux standard de conservation des titres dans certaines banques des Émirats arabes unis est de 2 %. La commission pour les transactions sur actions et obligations peut atteindre 1 à 2 % du montant de la transaction. Compte tenu du taux d'inflation actuel de 5 à 7 %, les investisseurs devraient idéalement investir avec succès afin que leurs actifs génèrent des bénéfices, ou du moins conservent leur valeur réelle.

Outre les placements classiques, la banque propose également à ses clients des programmes d'assurance-vie et des dépôts bancaires à des taux relativement avantageux. Ces taux peuvent varier légèrement d'une banque à l'autre, mais il est important de noter que la plupart des banques n'acceptent que certains types de titres en dépôt. Cependant, certaines banques peuvent placer plus de types de titres que d'autres. Par exemple, la plupart des banques n'acceptent que certains fonds sur demande, tels que : JPMorgan Funds ; Amundi Funds - Pioneer Us Equity Research ; Parvest Equity Usa Growth ; Schroders Isf Japanese Equity ; Franklin Biotechnology ; Franklin Mutual European ; Amundi Funds - Top European Players. Plusieurs banques peuvent également prendre en charge des fonds plus importants.

D'autres options s'offrent à ceux qui souhaitent placer leur épargne sous forme de titres : les sociétés de courtage, principalement concentrées dans les centres financiers de Dubaï et d'autres émirats. Les deux principaux centres financiers du pays sont le Centre financier international de Dubaï (DIFC) et Abu Dhabi Global Markets (ADGM). Le DIFC est le plus important du Moyen-Orient. Ces deux zones financières sont des juridictions distinctes aux Émirats arabes unis, chacune dotée de sa propre législation, de ses propres tribunaux et de ses propres régulateurs financiers. Toutes deux sont soumises aux principes du droit international et prennent des mesures pour préserver leur réputation de centres sûrs pour le stockage et la croissance des actifs. Comme dans de nombreux autres pays et juridictions, la législation de ces deux places financières prévoit le stockage obligatoire de tous les actifs des clients des sociétés de courtage sur des comptes séparés. Cela signifie que les fonds des investisseurs ne sont pas regroupés avec les fonds personnels du courtier, mais sont conservés séparément sur des comptes auprès de grands dépositaires. Plusieurs filiales sont enregistrées dans ces juridictions, principalement créées par des sociétés européennes ou des représentants d'autres pays souhaitant délocaliser leurs activités aux Émirats arabes unis en raison de politiques fiscales avantageuses. Les clients de ces sociétés ont accès à la plupart des plateformes de négociation mondiales et ont la possibilité de négocier sur le marché de gré à gré.

L'un des principaux avantages de conserver des titres sur des comptes de courtage est que l'investisseur n'a pas besoin d'être résident des Émirats arabes unis. De plus, contrairement aux comptes de courtage bancaires, ces comptes peuvent être ouverts à distance, ce qui prend quelques jours ouvrables. Il convient toutefois de noter que la durée de la procédure varie d'un cas à l'autre et peut être plus longue. De plus, une procédure relativement rapide ne signifie pas pour autant un compromis sur les procédures de conformité lors de l'acquisition d'un client. De manière générale, l'écosystème financier des Émirats arabes unis se développe rapidement, suivant le rythme des géants mondiaux du marché.

Si vous souhaitez obtenir des conseils ou une assistance pour placer des actifs aux Émirats arabes unis, veuillez nous contacter.

Marsel Shadmanov

Responsable des services aux entreprises chez Garant Business Consultancy DMCC

Téléphone: +971 4 421 4335

Email: info@garant.ae